Бэлэн мөнгөний хязгаарыг тооцох - хурдан, хялбар!

Аравдугаар сар 12, 2011 оны ОХУ-ын Төв банкны тухай зарлиг хэвлэгдсэн , бэлэн мөнгөний гүйлгээний 2012 онд ямар ч зохион байгуулалт-эрх зүйн хэлбэр, аж ахуйн нэгж мөнгөн хязгаар нь тус тусад нь тооцоо хийх үүрэгтэй нь холбоотой. Мөн энэ асуудлаар өмнө нь хэрэв тогтмол төв банк бүхэлдээ найдаж болох, энэ нь одоо хүчээ дайчлан ажиллах бөгөөд түүнд өөрийгөө шийдэх хэрэгтэй болно. Энэ нь холбоотой, бие даасан бизнес эрхлэгчид одоо бэлэн мөнгөний үлдэгдэл дээр байгаа хязгаарлалт анхаарал хандуулж, бүх мөнгөн гүйлгээний бүртгэл хөтлөх хэрэгтэй. Гэхдээ сэтгэлээр унаж, мэдрэлийн авах Яарах хэрэггүй, бэлэн мөнгөний хязгаар, мөнгөн сахилга бат дагуу тооцоо - энэ нь тийм ч хэцүү шүү дээ!

Бэлэн мөнгөний хязгаар нь хууль ёсоор аж ахуйн нэгжийн хайрцаг оффист хадгалж болох бөгөөд банкинд авч байх нь бэлэн мөнгөний хэмжээ юм. ямар нэг бизнесийн гол зорилго нь өөртөө оновчтой хязгаарыг сонгох, дараа нь цаг илүүдэл мөнгөн хөрөнгийг авч л байдаг. Хуулийн дагуу, бэлэн мөнгөний тэнцэл хязгаар тооцоог хэрхэн хийх талаар ямар ч хатуу дүрэм журам байдаг, тийм болохоор та хөрөнгө орлогыг байсан нь ямар ч хугацааг сонгож болно. Ихэнх тохиолдолд дутагдсан, мөнгө ашигтай нь толгойн өвчин гаргахгүй байхад зайлсхийхийн тулд, өндөр мөнгөн тэнцвэрийг тогтоох гэж оролддог. Энэ нь гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй бэлэн мөнгөний хязгаарыг давсан наад зах нь нэг удаа долоо хоногийн давтамжтай банк бууж өгөх ёстой. Онцгой тохиолдол зөвхөн Орос, нэг ч банк байхгүй алслагдсан бүс нутагт хийсэн байна. Тэдний хувьд цаг хугацаа ажлын 14 хоног байна.

бэлэн мөнгөний хязгаарыг тооцох алгоритм

1. хугацааг үүний төлөө бид үнэндээ мөнгөн гүйлгээг тооцох болно сонгоно уу. хууль тогтоомжийн дагуу, энэ нь 92-аас дээш ажлын өдөр байж болохгүй.

элементийн томъёогоор тээврээр хязгаар бэлнээр 2. тооцоо:

"Сангийн хязгаар" = "бэлэн мөнгөний орлого" / * "тооцооны хугацаанд хоногийн тоо", "бэлэн мөнгө бууж хоорондох хоногийн тоо."

3. ажиглах мөнгөн сахилга бат, мөн бүх зүйл сайхан байх болно!

бэлэн мөнгөний хязгаарыг тооцох жишээг авч үзье

1. Эхний тохиолдолд компани орлого байна. Ltd. бүх тохиолдолд анхны бэлэг худалдах ажиллагаа эрхэлдэг "танилцуулах" гэж бодъё. хугацаанд нь тэд гурав дахь улирал 2011 оны 71 хоног, ямар орлого нь 500 000 байсан урт удаан хугацаанд Баасан бүр, дараа нь томъёоны дагуу сонгосон бол, дэлгүүр бэлэн мөнгө нь түрээслэдэг: LK = 500,000 / 71 * 5 = 35 211 рубль.

2. Харин компани нь ямар ч бэлэн мөнгө хүлээн авсан баримт байдаг бол та юу хийх вэ? Энэ тохиолдолд оронд томъёо түрээслэх хоорондох өдрийн тоо ажлын өдрүүдэд, бэлэн мөнгө авах гэж банк руу дуудлага хоорондын хугацааг сунгах тоог ашигладаг. Жишээ нь, ХХК-ийн "Растик сүү" тариаланчид, хөдөө орон нутгийн оршин суугчид нь сүү, сүүн бүтээгдэхүүн худалдан авах ажиллагаа эрхэлж байна. компанийн удирдлага хүлээж авах шийдвэр гаргасан байна гэж бодъё нь тайлант хугацаанд худалдан авах хамгийн хүчтэй байсан бол 2012 оны аравдугаар. Нярав 3 хоног тутам нэг удаа мөнгө авдаг байг, мөн оны аравдугаар сард ажлын 20 хоног байна. Дараа нь, энэ хугацаанд "тосгоны сүү" -ийн орлого нь 300 мянган рубль төгрөг бол, бэлэн мөнгөний хязгаар тооцоо байх болно: LK = 300,000 / 20 * 3 = 60 000 рубль.