Аж ахуйн нэгжийн бэлэн мөнгөний үр ашигтай менежмент.

Энэ нь аж ахуйн нэгжийн бэлэн мөнгөний үр ашигтай менежменттэй адил чухал зүйл болно. Хэрэв та үе үе хангалттай мөнгө байхгүй бол зардлыг бууруулахын тулд яарах хэрэггүй. Энэ байр сууринаас эхлээд аж ахуйн нэгжийн бүх хэрэгцээнд зориулж хангалттай хөрөнгө хуримтлуулахын тулд санхүүгийн удирдлага, хяналтыг хэрэгжүүлэх замаар хэрэгжүүлж болно.

Хямралын цаг үед санхүүгийн удирдлагууд дахь компаниудын захирлууд зардлыг багасгаж, ажилтнууд болон арьс ширээ. Аливаа аж ахуйн нэгжийн үйл ажиллагаа нь зөвхөн үүнийг хадгалж үлдэх төдийгүй мөн санхүүгийн байр сууриа бататгах явдал юм. Пүүсийн тэргүүн нь үр ашигтай бизнесээ тодорхой болгох ёстой. Компаний капиталын зохистой менежмент нь эдийн засгийн хүнд байдалд тэргүүлэх ач холбогдол бүхий менежментийн шийдвэрийг хурдан гаргах боломжийг танд олгодог. Хямралын үед оршин тогтнохын тулд зөвхөн илүү ухаантай, хүчирхэг байх болно. Ямар ч асуудалгүйгээр эдийн засгийн өөрчлөлтөд нөлөөлөх болно.

Хамгийн хэцүү нөхцөл байдалд гарах нэг арга зам бол ганц сан хөмрөгийг бий болгох явдал юм. Төрийн сан үүсгэх үед компаний бэлэн мөнгөний менежмент нь ухаалаг төлбөрийн систем, орлогын хяналтыг зохион байгуулах боломжийг олгодог.

Нэгдүгээрт, төлбөрийн болон орлогын зүйлүүдийн нэг ангиллыг бий болгохын зэрэгцээ тэдний төлөвлөлт явагдах бизнесийн бүрэн үйл явцыг бий болгох шаардлагатай.

Хоёрдугаарт, сан хөмрөгийг бий болгох бэлтгэл ажлыг зохион байгуулах нь зүйтэй. Үүнийг хийхийн тулд хууль хэрэгжүүлэгч бүх банк, банкуудад цахим хөтөлбөр ашиглан санхүүгийн хөдөлгөөнийг хянах болно.

Гуравдугаарт, хуваарь гаргахдаа дараахь зүйлийг хийх шаардлагатай. Үүнд: хэзээ, хэн өөр өөр төрлийн төлбөр тооцоо, баримтыг системд шилжүүлэх, ялангуяа бэлэн мөнгөний хөдөлгөөнийг хянах боломжийг компанид "клиент-банк" систем байхгүй тохиолдолд хэнийг нь бүртгэх ёстой.

Дөрөвдүгээрт, аж ахуйн нэгжийн бэлэн мөнгөний менежмент нь техникийн асуудлын тодорхойлолтыг шаарддаг бөгөөд энэ нь мэдээллийн системд шаардлагатай мэдээллийг оруулахын тулд шилжүүлэх газрын зургийг бий болгодог. Мөнгө төлөх програмын систем бий болсон. Мөнгөний зарцуулалтыг мэдэх хэрэгтэй. Үүнийг хийхийн тулд техникийн шинжээчид програмууд болон тестийг цуглуулах үйл явцыг зохион байгуулах нь зүйтэй.

Мөн 5-рт, гэрээнүүд нь байгуулагдсан банкуудтай гэрээ байгуулах, цахим систем байгуулах, данс гарын үсэг зурах эрхтэй хүмүүсийг олж тогтоох шаардлагатай байна.

Эдгээр бүх зүйлийг хийж гүйцэтгэх, баримт бичгийн зөв хэвлэмэл нь таныг санхүүгийн хувьд захиалах болно. Аж ахуйн нэгжийн бэлэн мөнгөний менежмент нь системийн эрх мэдлийн хүрээнд хийгддэг бөгөөд боловсон хүчний сургалт хагас жил хүрэх боломжтой.

Одоо та компаний мөнгөн урсгалын удирдлагыг хэрэгжүүлэх чухал үйл явцын тухай ярьж болно.

Мөнгөн гүйлгээний менежмент нь аж ахуйн нэгжийн удирдлагын элементүүдийн нэг юм. Мөнгөн гүйлгээний хөдөлгөөн нь үйл ажиллагааны, санхүү, хөрөнгө оруулалтын гурван төрөлд хуваагдана.

Үйл ажиллагааны урсгал нь компаний өдөр тутмын санхүүгийн гүйлгээний явцад хийгддэг төлбөр ба орлогыг хэлнэ.

Хөрөнгө оруулалтын урсгалын дагуу хөрөнгө оруулалтын зорилготой хөрөнгө оруулалтын урсгалыг хэлнэ. Хөрөнгө оруулалт бол урт хугацаанд олж авсан хөрөнгө юм.

Зээл, зээлийг төлж, хүү төлж, ногдол ашиг төлж, зээл авахад нь олгосон санхүүгийн ажил гүйлгээ, эрх бүхий хөрөнгөд оруулсан хувь нэмэр нь санхүүгийн урсгалыг илэрхийлнэ.

Мөнгөн гүйлгээний удирдлага нь үйл ажиллагааны болон стратегийн удирдлагад хуваагддаг . Бэлэн мөнгөний удирдлагад хэд хэдэн шат байдаг.
А компани 4-5 жилийн турш төлөвлөх . Үүний тулд компанийн урт хугацааны зорилтууд дээр тулгуурлан бизнесийн төлөвлөгөө боловсруулсан.
B) жилийн төсвийн задаргаа сараар. Одоогийн эдийн засгийн байдал, компанийн чадавхийг харгалзан төсөв боловсруулж байна.
C) Бэлэн мөнгөний төлөвлөгөөг сараар хийх. Энэ нь аж ахуйн нэгжийн санхүүгийн байдлыг харгалзан тухайн жилийн төсвийг үндэс болгоно.
D) Төлбөрийн календарийг сард нэг удаа задалж бичнэ. Барилга нь бэлэн мөнгөний төлөвлөгөөний дагуу хийгддэг.

Эдгээр баримт бичгийн зорилго нь тайлант хугацааны эцэст бэлэн мөнгөний үлдэгдлийг загварчлах, тэдгээрийн үнэлгээ, мөн эдгээр сан нь байгууллагын төлөвлөгөөг хэрэгжүүлэхэд хангалттай эсэхийг тодорхой ойлгох явдал юм.